Explorar as opções disponíveis no mercado imobiliário direciona cada vez mais pessoas aos comentados fundos de investimento. A seguir, confira detalhes sobre eles, bem como os tipos e vantagens de cada um.
Fundos de investimento
Os fundos de investimento atraem adeptos especialmente pelo ótimo desempenho financeiro que demonstram, além de outras vantagens. Em um mercado tão competitivo, esses fundos oferecem oportunidades para inúmeros perfis: desde quem gosta de arriscar aos que direcionam aplicações financeiras a causas sustentáveis.
Os fundos de investimento imobiliário (FIIs) representam uma forma conjunta, diversificada e vantajosa de aplicar em empreendimentos imobiliários variados: incluindo imóveis residenciais, galpões logísticos, empreendimentos comerciais, shoppings centers e outros. Os FIIs são gerenciados por instituições financeiras ou profissionais especializados nessa categoria. São eles que administram os imóveis em nome dos cotistas.
Nos FIIs, cada cotista é contemplado com os rendimentos gerados pelo imóvel escolhido, o que concede direito a uma fração do patrimônio daquele fundo. Em vez de aplicar de forma direta em imóveis, esses fundos diversificam a carteira e podem, inclusive, aproximar o investidor de empreendimentos de alto padrão com diferenciais que geram melhores retornos financeiros, em comparação a outros tipos de aplicação.
Os FIIs são ideais para investidores que almejam aumentar suas fontes de renda por meio da locação de imóveis ou pela valorização do patrimônio. Os investidores dos FIIs se tornam coproprietários dos imóveis nos quais aplicam, isso permite investir não só em unidades físicas, mas também em títulos como as Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e os Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI).
Outras vantagens dos FIIs são: maior acessibilidade a investidores de diferentes portes; possibilidade de diversificar a carteira de investimentos com tipos distintos de imóveis; proteção contra a inflação; e liquidez, visto que esses fundos são negociados em bolsa de valores. Esta última vantagem permite a compra ou a venda de cotas de forma mais rápida e com menor custo, em comparação a um imóvel físico.
Os principais fundos de investimento do mercado imobiliário
Fundos de tijolo
Os Fundos de Investimento Imobiliário de Tijolo focam em imóveis físicos. Dentro desse nicho, eles atendem àqueles que buscam investir de forma direta nos mais variados tipos de empreendimentos, desde comerciais a galpões logísticos. Os fundos de tijolo são ideais para quem busca o mercado imobiliário para obter retorno financeiro a partir da locação das unidades.
Os investidores dos fundos de tijolo costumam ser contemplados por vantagens como: isenção de imposto de renda para os rendimentos distribuídos aos cotistas; menos burocracia graças à gestão de profissionais especializados; possível liquidez da negociação de cotas na bolsa de valores; e diversidade na carteira de investimentos.
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Fundos de papel
Ao contrário dos fundos de tijolo, os fundos de papel interessam àqueles que buscam investir em títulos e ativos imobiliários, em detrimento dos imóveis físicos. Essa classe de FIIs permite se envolver na captação de recursos para financiar empreendimentos imobiliários e, posteriormente, obter a renda correspondente pelo empréstimo.
Algumas vantagens de investir nos fundos de papel são: diversidade na carteira (com diferentes títulos e emissores); melhores decisões de investimentos graças aos profissionais que gerenciam o fundo; renda passiva proveniente do rendimento dos títulos; e isenção de imposto de renda dentro das condições do fundo de papel.
Fundos ESG
Em paralelo ao movimento sustentável que vem transformando o mercado imobiliário, os fundos ESG (“Environmental, Social, and Governance”) são uma categoria direcionada aos pilares ambiental, social e de governança das instituições. Assim, são voltados principalmente a investidores que buscam conciliar retorno financeiro e valores socioambientais.
Semelhante a outros tipos de fundos, a classe ESG é gerida por especialistas em finanças que selecionam investimentos alinhados a valores como: eficiência energética, gestão consciente de resíduos, redução da emissão de poluentes, ética corporativa, políticas de inclusão, transparência e responsabilidade social, entre outros.
Com base nisso, os especialistas dos fundos ESG analisam a possibilidade de retorno financeiro, os possíveis riscos e as oportunidades de investimento. Uma vez que as empresas são selecionadas, espera-se lucro dos títulos e ações, bem como melhorias nas práticas corporativas e socioambientais.
Os fundos ESG podem gerar um retorno financeiro semelhante ou mesmo superior aos fundos de investimento convencionais, tendo em vista que os primeiros geralmente envolvem empresas com capital estável e duradouro.
Além disso, por se basear em valores socioambientais, a categoria ESG tende a favorecer os investidores com um nível maior de transparência nos negócios. Por fim, graças ao seu alcance global, esse tipo de fundo permite às pessoas alcançar diferentes setores do mercado e regiões do mundo.
Independentemente do tipo de fundo, o importante é sempre avaliar as características, riscos e vantagens de cada um, para que a experiência seja adequada ao perfil e às expectativas do investidor.
Fonte: Chat GPT
